Thursday 15 February 2018

Estratégia de renda diversificada


Principal Fundo Global de Renda Diversificada.


Os investidores precisam de renda. E para obtê-lo, eles podem assumir mais riscos do que deveriam. O Fundo Global de Renda Diversificada Global adota uma abordagem centrada no rendimento com investimentos de renda fixa e de capital próprio. Ele visa uma receita de caixa consistente com potencial de avaliação do capital e menor risco em uma variedade de condições de mercado.


O Fundo Principal Global Diversified Income Fund destina-se a:


Aumentar o potencial de renda de uma carteira tradicional de renda fixa. Aproveite a oportunidade para uma diversificação adicional. Melhore o potencial de retorno total de um portfólio.


Uma abordagem alternativa ao resultado pode produzir carteiras eficientes de alto rendimento que atendam aos objetivos de renda dos investidores em todos os ambientes de mercado.


A história da renda real.


Acreditamos que os investimentos tradicionais em renda fixa têm seu lugar em um portfólio. Mas fontes alternativas de renda também podem desempenhar um papel muito útil, especialmente quando você está se aproximando da aposentadoria. Na verdade, uma abordagem alternativa ao rendimento pode oferecer muitas vantagens distintas para você.


O Fundo Global de Renda Diversificada:


Fornece o potencial de um fluxo de renda independente e diversificado. Emprega alocação estratégica e reequilíbrio baseado em regras. Oferece gerentes especializados de melhor qualidade e procedimentos rigorosos de gerenciamento de risco.


Investidores em risco.


Mesmo os investidores mais "preparados" podem achar que é desafiador gerar renda em ambientes de baixo rendimento. E tirar retiradas numa base constante pode acelerar rapidamente o princípio, fazendo com que um portfólio gere cada vez menos renda ao longo do tempo. Sem os salários anteriores, isso pode causar grande preocupação para os aposentados. Mas eles têm algumas escolhas:


Continue trabalhando. Muitos aposentados decidem fazer isso por razões financeiras e pessoais. Abaixe seu padrão de vida. Crie uma estratégia de renda que inclua fontes alternativas de renda.


Múltiplas fontes de renda são melhores do que uma.


O Fundo oferece acesso a múltiplas estratégias de renda fixa e de capital administrado por gerentes independentes de qualidade institucional dentro de um único fundo mútuo. Como a diversificação entre diferentes tipos de títulos pode proporcionar inúmeras vantagens de carteira, incluindo ajudar a manter os níveis de renda.


Os dividendos não são garantidos.


Os investimentos de renda fixa estão sujeitos ao risco de taxa de juros; À medida que as taxas de juros aumentam, seu valor diminuirá. Os títulos de menor valor estão sujeitos a riscos adicionais de crédito e inadimplência, assim como títulos garantidos por hipotecas, que possuem risco de pré-pagamento e aumento do risco devido à exposição imobiliária. O investimento internacional envolve maiores riscos, tais como flutuações cambiais, instabilidade política / social e diferentes padrões contábeis. Estes riscos são ampliados nos mercados emergentes, que aumentaram o risco de liquidez. Os investimentos de capital envolvem maior risco, incluindo maior volatilidade, do que os investimentos de renda fixa.


As empresas de infra-estrutura podem estar sujeitas a uma variedade de fatores que podem prejudicar seus negócios, incluindo altos custos de juros, alavancagem elevada, custos de regulação, desaceleração econômica, capacidade excedente, maior concorrência, falta de disponibilidade de combustível e políticas de conservação de energia.


As estratégias de escrita de opções procuram reduzir o impacto da volatilidade em um portfólio. Embora os prémios por opção não sejam considerados rendimentos, podem beneficiar o desempenho. Por outro lado, os custos podem limitar o potencial de vantagem, e a perda é possível.


Investir em derivativos implica riscos específicos relacionados à liquidez, alavancagem e crédito, o que pode reduzir os retornos e / ou aumentar a volatilidade.


A alocação de ativos e diversificação não garantem lucro ou protegem contra perda.


O desempenho passado não garante resultados futuros.


&cópia de; 2018, Principal Financial Services, Inc.


Para obter um prospecto, faça o download on-line ou ligue para o Atendimento ao Cliente em 1.800.222.5852.


O assunto nesta comunicação é fornecido com o entendimento de que Principal & reg; não está representando conselhos legais, contábeis ou tributários. Você deve consultar os conselheiros apropriados ou outros consultores sobre todas as questões relativas a obrigações e requisitos legais, fiscais ou contábeis.


Investir envolve risco, incluindo possíveis perdas de principal.


Os principais fundos são distribuídos pelo Distribuidor de Fundos Principal, Inc. A ALPS Distributors, Inc. é a distribuidora dos ETF principais. A ALPS Distributors, Inc. e os Fundos principais não estão afiliados.


Não FDIC segurado - pode perder valor - sem garantia bancária.


TelstraSuper.


Quando se trata de super lá, tanto para considerar ao longo de sua vida, de unir-se à aposentadoria e qualquer coisa intermediária.


Primeiros passos Primeiros passos Cadastre-se online Nomeie um beneficiário Localize e combine contas Maximize seu super Sua cobertura de seguro Escolha opções de investimento Aumente seu super Impulse seu super Co-contribuições Salário de sacrifício Contribuições de cônjuge É o seu super na pista Localizar e combinar contas Limites de contribuição Super e mudança de imposto Empregos Mudança de empregos Mantenha-se com a TelstraSuper Localize e combine contas Saindo do Grupo Telstra Redundância Mudanças de vida Alterações de vida Cessões de carreira Dívida & Gerenciamento de fluxo de caixa Separação de casamentos Começando uma família Comprar uma casa Planejamento de propriedades Planejamento de propriedades Fazer uma vontade Gifting para família Herança Planejamento para aposentadoria Planejamento para aposentadoria Quanto eu preciso para me aposentar? Quando se aposentar Opções de renda de aposentadoria Transição para aposentadoria Super e imposto Maximize seu super Valores de contribuição Planejamento financeiro Sua cobertura de seguro Gerenciando sua aposentadoria Gerenciando sua aposentadoria Planejamento financeiro Opções de renda de aposentadoria Centrolink Planejamento de propriedades Acessando seu sub-menu suspenso super-fechado.


Verifique o preço de unidade mais recente e a forma como os nossos investimentos estão funcionando, bem como as opções de investimento que oferecemos. Tudo o que você precisa para tomar decisões de investimento informadas.


Desempenho do investimento Desempenho do investimento Retornos de investimento Preços unitários Preços unitários e gráfico de desempenho Atualizações do mercado Noções básicas de investimento Opções de investimento Opções de investimento Crescimento Balanced Renda diversificada Crescimento defensivo Conservador Ações internacionais Ações australianas Propriedade Interesse fixo Cash Acesso direto MySuper Growth MySuper Balanced MySuper Conservative Painel de produtos MySuper Mudando seu investimento opções Gerentes de investimento Investimento autogestionado Fechar lista suspensa.


Oferecemos uma gama de produtos e serviços ao longo da sua vida para ajudá-lo a alcançar seus objetivos de aposentadoria.


Juntando-se a TelstraSuper Juntando-se à TelstraSuper Como se juntar Elegibilidade para se juntar Por que TelstraSuper Seguro de saúde descontado Super produtos Super produtos Empregador patrocinado Pessoal super Telstra e Sensis Benefícios definidos Investimento autogerido TelstraSuper MySuper Renda de aposentadoria Renda de aposentadoria Antes da aposentadoria Em aposentadoria Planejamento e aconselhamento financeiro Planejamento e conselho financeiro Como funciona o conselho financeiro Assessoria em uma variedade de tópicos Assessoria para todos os estágios da vida Conselho simples e abrangente Solicite uma chamada Seguro Seguro Sua cobertura de seguro Mudança da cobertura do seguro Morte e incapacidade Proteção de renda Quando revisar seu seguro Taxas e custos Fechar o menu suspenso.


Uma grande quantidade de informações ao seu alcance - formas, calculadoras, últimas notícias, inscrições de seminários e muito mais.


Calculadoras Calculadoras Projetor de renda de aposentadoria Co-contribuições do governo Contribuições de pré-imposto e pós-imposto Prêmio de seguro e cobertura Pagamento de imposto de aposentadoria Pagamento de renda de aposentadoria Taxa de renda de aposentadoria Ferramentas Ferramentas Contribuir por BPAY Encontre seu super Verifique seu status de TFN Nomeie as contribuições do empregador Planejador de orçamento Compare TelstraSuper Gerencie suas assinaturas de e-mail Notícias e artigos Notícias e artigos Vídeos Encontre um formulário Perguntas frequentes Eventos e seminários Declarações de divulgação de produtos e guias Fechar o menu suspenso.


Navegação.


Primeiros passos Páginas de crianças.


Fique com a TelstraSuper Localize e combine contas Saindo das páginas Telstra GroupChild.


Performance do investimentoChild pages.


Retornos de investimento Preços das unidades Páginas de crianças.


Crescimento Balanced Diversified Income Crescimento Defensivo Conservador Internacional Ações Ações Australianas Propriedade Fixed Interest Cash Direct AccessChild pages.


Juntando as páginas TelstraSuperChild.


Páginas CalculadorasChild.


Páginas da criança.


Páginas da criança.


Renda Diversificada.


Construir uma carteira de investimentos para alcançar o objetivo de retorno declarado dentro dos parâmetros de risco declarados ao longo do prazo especificado e produzir um lucro distribuível acima da taxa de caixa no médio prazo, ao mesmo tempo que busca a estabilidade no valor do capital.


Quem deve investir?


Membros que procuram um fluxo de renda, enquanto ainda procuram algum crescimento em seu capital de investimento inicial. Um investimento mínimo de US $ 100.000 aplica-se.


Estratégia de investimento.


A opção Diversified Income está estruturada de forma única para distribuir os rendimentos que recebe dos investimentos, permitindo que os membros financiem parte de suas necessidades de aposentadoria sem a necessidade de vender ativos de capital.


Ao selecionar investimentos, a preferência é feita para os retornos esperados, predominantemente gerados pela receita ao invés do crescimento do capital. Os rendimentos são acumulados como investimentos subjacentes das distribuições de renda salarial durante o mês. Devido à distribuição de renda variável dos investimentos subjacentes, o pagamento de renda aos membros variará de mês para mês.


Retornar objetivo.


Superar CPI + 2% p. a.


Prazo de investimento.


Períodos de 4 a 6 anos.


Objetivo de risco.


Um nível de risco médio a alto deverá gerar 3 a menos de 4 retornos anuais negativos em qualquer período de 20 anos.


Combinação de investimento estratégico a longo prazo *


57,5% de ativos de crescimento.


42,5% de ativos defensivos.


Combinação de investimento de opções de renda diversificada e faixas de ativos.


O objetivo desta informação é fornecer aos membros objetivos de investimento e detalhes da estratégia (incluindo o mix de investimentos) que consideramos que os membros precisam razoavelmente entender os investimentos do fundo e refletir a maneira como os objetivos e estratégias foram formulados pelo administrador em conformidade com a lei de aposentadoria e poderes discricionários sob a Escritura de Confiança.


# O Interesse Fixo Diversificado inclui títulos de juros fixos e de crédito australianos e internacionais.


* O mix de investimento a longo prazo é usado como um guia estratégico para investir. Esta divisão de ativos de crescimento e defensiva pode variar de tempos em tempos, pois o investimento em cada classe de ativos pode variar dentro dos limites permitidos.


Como funciona.


Os retornos de renda (líquidos de taxas e impostos) para a opção Diversified Income são distribuídos mensalmente e Dagger; e costumava comprar unidades de opção de investimento em dinheiro naquele momento. Os membros da TelstraSuper RetireAccess podem retirar esse rendimento como parte do pagamento da pensão, reduzindo a necessidade de vender capital para financiar a aposentadoria, ou podem optar por reinvestir as unidades em dinheiro em outra opção de investimento. Os membros de acumulação também são capazes de reinvestir as unidades de caixa em outra opção de investimento.


O rendimento total obtido para o mês é aplicado no prazo de sete dias úteis do mês seguinte. &punhal; Se uma retirada total for feita antes do final do mês, nenhuma distribuição de renda ocorrerá nesse mês. Em vez disso, o benefício de retirada será inclusivo do rendimento acumulado no momento do resgate.


Retorno de renda diversificada retorna *


* O desempenho passado não é um indicador confiável de desempenho futuro. Esta opção foi introduzida em 1 de julho de 2018 e, como tal, não estão disponíveis retornos de investimentos históricos de longo prazo. Os retornos nocionais não foram incluídos, pois a estrutura da opção não é baseada no desempenho de um único índice.


&Punhal; Sujeito ao desempenho do investimento.


&punhal; Por favor, note que os saldos das contas, quando visualizados online, podem diminuir por um período de até um dia a cada mês à medida que a renda é distribuída. Isso ocorre porque os pagamentos de distribuição podem demorar até um dia para serem processados.


O objetivo desta informação é fornecer aos membros objetivos de investimento e detalhes da estratégia (incluindo o mix de investimentos) que consideramos que os membros precisam razoavelmente entender os investimentos do fundo e refletir a maneira como os objetivos e estratégias foram formulados pelo administrador em conformidade com a lei de aposentadoria e poderes discricionários sob a Escritura de Confiança.


Vamos encontrar o seu super.


A maioria dos australianos muda de emprego pelo menos uma vez - e novos empregos significam novas super contas. Deixe-nos procurar por quaisquer outras super contas que você possa ter.


Assumir novas dívidas? Agora é um bom momento para rever o seu seguro.


Site rodapé.


Ferramentas e calculadoras.


Centro de informações.


Contate-Nos.


Conecte-se conosco.


© 2017 Telstra Super Pty Ltd ABN 86 007 422 522, Australian Financial Service License (AFSL) 236709 é o administrador do Telstra Superannuation Scheme (TelstraSuper) ABN 85 502 108 833.


Destaques do fundo.


Defesa forte, resultados atraentes.


Fundo de retorno defensivo: visando renda atrativa com crescimento de capital.


Rendimento atrativo e sustentável: metas 4-6% 1 p. a. distribuídos mensalmente.


'Bond-like' & # 8217; volatilidade: visa menos da metade da volatilidade das ações do Reino Unido.


Últimos vídeos.


Fundo de renda diversificada & # 8211; explicou.


Pegue 5 com Citywire.


1. Fundo de retorno defensivo.


Retornos do ano civil: 2018: 5,9%; 2018: 2,0%; 2018: 5,3%; 2018: 6,2%; 2018: 7,4%.


Fonte: Morningstar, 30.09.17. O desempenho é líquido de taxas (baseado no NAV, incluindo cobranças contínuas), o lucro bruto reinvestido (líquido do imposto de taxa básica do Reino Unido antes de 05.04.16), em GBP. 3 Apenas para fins ilustrativos. & # 160; Antes de 03.09.12, o Fundo era conhecido como o Fundo de Distribuição Gerenciada e foi gerenciado para um objetivo de investimento diferente. Fonte de desempenho do ano civil: Morningstar, 5 anos que terminam em dezembro de 2018. O desempenho é líquido de taxas (classe de ações I, baseada no NAV, incluindo taxas correntes, excluindo as cobranças iniciais), o lucro bruto reinvestido.


2. Renda atrativa e sustentável.


Os encargos são retirados do capital e podem restringir o crescimento futuro. O montante da renda pode subir ou diminuir.


Fonte: Investec Asset Management. 2 Os rendimentos cotados são para a classe de ações I Inc-2 do Fundo.


3. Volatilidade semelhante a uma obrigação.


Fonte: Morningstar, Bloomberg, BofA Merrill Lynch, Investec Asset Management, em GBP. Desvio padrão anual de retornos mensais em 3 anos. Para informações de índices específicos *, consulte a seção Informações importantes.


Identificando atraentes oportunidades de renda entre classes de ativos.


O portfólio do Investec Diversified Income Fund & # 8217; construído de baixo para cima com foco em investimentos de qualidade. Este foco de baixo para cima ajuda a identificar títulos individuais que não são apenas atraentes, mas que também agregam características defensivas. Todos os investimentos são escolhidos pela forma como eles se comportam em diferentes ambientes de mercado, em vez de em seus rótulos básicos e exibição # 160; Crescimento, Defensivo ou Não correlacionado e # 160; características.


O valor dos investimentos, e qualquer renda gerada a partir deles, podem cair e aumentar. Onde as taxas são cobradas do capital, isso pode restringir o crescimento futuro.


O desempenho passado não é um indicador confiável de resultados futuros. Se qualquer moeda for diferente da moeda residencial do investidor, os retornos podem aumentar ou diminuir em função das flutuações cambiais.


Objetivos de investimento e objetivos de desempenho podem não ser necessariamente alcançados, podem ser feitas perdas.


Padrão: existe o risco de os emissores de investimentos de renda fixa (por exemplo, títulos) não serem capazes de atender aos pagamentos de juros, nem pagar o dinheiro que tomaram emprestado. Quanto pior a qualidade de crédito do emissor, maior o risco de inadimplência e, portanto, perda de investimento. Investimento multi-ativos: a carteira está sujeita a possíveis perdas financeiras em vários mercados e pode apresentar desempenho inferior às carteiras mais focadas. Mercado em desenvolvimento: alguns países podem ter sistemas jurídicos, políticos, econômicos e / ou outros sistemas menos desenvolvidos. Esses mercados apresentam maior risco de perda financeira do que aqueles em países geralmente considerados como sendo mais desenvolvidos. Contraparte derivada: uma contraparte de uma operação de derivativos pode não cumprir suas obrigações, levando a perda financeira. Derivados: O uso de derivativos pode aumentar o risco geral, aumentando o efeito de ganhos e perdas. Isso pode levar a grandes mudanças de valor e perda financeira potencialmente grande. Troca de moeda: as alterações nos valores relativos de moedas diferentes podem afetar negativamente o valor dos investimentos e qualquer renda relacionada. Taxa de juros: O valor dos investimentos de renda fixa (por exemplo, títulos) tende a diminuir quando as taxas de juros e / ou a inflação aumentam. Exposição de títulos do governo: a carteira pode investir mais de 35% de seus ativos em títulos públicos emitidos ou garantidos por um único estado permitido.


John Stopford.


Jason Bobora.


Envie-me um resumo.


Classificação de fundo e amp; perfis de risco.


* Índices: dívida de grau de investimento: BofAML Global Broad Market Corp TR USD; DM Dívida do Governo: BofAML Global Government Bond II TR USD; EM HC Debt: JPMorgan EMBI Global Diversified; EM LC Debt: JPMorgan GBI-EM Global Diversified; Infraestrutura Global: S & amp; P Global Infrastructure TR USD; Dívida de alto rendimento - Global: BofAML Global High Yield TR USD; Ações do Reino Unido: FTSE All-Share TR; Fundo de renda diversificada: Distribuição Rendimento e volatilidade da classe de ações I Inc-2 Net.


Os índices são apresentados apenas para fins ilustrativos, não são gerenciados e não levam em consideração as condições do mercado ou os custos associados ao investimento. Além disso, a estratégia do gerente pode implantar técnicas de investimento e instrumentos não utilizados para gerar desempenho do Índice. Por esse motivo, o desempenho do gerente e dos índices não são diretamente comparáveis.


Se aplicável, os dados MSCI são provenientes da MSCI Inc. O MSCI não faz garantias ou representações expressas ou implícitas e não deve ser responsabilizado em relação a qualquer dado MSCI aqui contida. Os dados MSCI podem não ser redistribuídos ou usados ​​como base para outros índices ou quaisquer valores mobiliários ou produtos financeiros. Este relatório não é aprovado, endossado, revisado ou produzido pela MSCI. Nenhum dos dados MSCI destina-se a constituir um conselho de investimento ou uma recomendação para fazer (ou abster-se de fazer) qualquer tipo de decisão de investimento e não pode ser invocado como tal.


Se os dados FTSE aplicáveis ​​forem obtidos da FTSE International Limited (& # 8216; FTSE & # 8217;) & # 169; FTSE 2018. Por favor, note que um aviso legal se aplica aos dados FTSE e pode ser encontrado em & # 160; ftse / products / downloads / FTSE_Wholly_Owned_Non-Partner. pdf. & # 160;


As classificações do fundo podem ser fornecidas por agências de rating independentes com base em uma série de critérios de investimento e não constituem conselhos de investimento da Investec Asset Management. Para obter uma descrição completa das avaliações, consulte a classificação / classificação de investecasset.


2 O rendimento reflete o valor que pode ser distribuído nos próximos 12 meses como uma porcentagem do valor patrimonial líquido por ação do Fundo, na data mostrada, com base em um instantâneo da carteira nesse dia. Onde há um número de rendimento entre parênteses, é calculado da mesma forma, no entanto, como os encargos da classe de ações são deduzidos do capital em vez de renda, ele mostra o nível de rendimento se essas taxas fossem deduzidas do resultado. Isso tem o efeito de aumentar o rendimento pagável, reduzindo o capital em uma extensão equivalente. Os rendimentos não incluem qualquer carga preliminar e os investidores podem estar sujeitos a impostos sobre suas distribuições.


Dynamic Planner & # 174; é uma marca registrada da tecnologia de distribuição.


Blackrock ® Diversified Income Portfolio.


Esta estratégia foi projetada para ajudá-lo a gerar renda ao gerenciar riscos.


Ou ligue para 800-544-1766.


Potencial de crescimento através de uma conta gerenciada ativamente.


Oportunidade para a geração de renda através do acesso a uma ampla gama de investimentos de produção de renda.


Uma estratégia que busca minimizar a volatilidade ao se concentrar no gerenciamento de riscos.


Equipe de investimento.


Principalmente os fundos negociados em bolsa (ETFs), 1 diversificados entre as fontes de renda comumente usadas (por exemplo, ações e títulos) e menos conhecidas (por exemplo, REITS e empréstimos bancários).


Parece gerar renda de investimento, investindo em fontes de renda tradicionais e não tradicionais, ao mesmo tempo em que equilibra cuidadosamente os trade-offs entre risco e renda.


0,55% -1,10%


Saiba mais sobre o Blackrock Diversified Income Portfolio (2:50)


Equipe de investimento.


Strategic Advisers, Inc., uma empresa da Fidelity Investments, e a BlackRock Investment Management, LLC trabalharão em conjunto para fornecer serviços de investimento abrangentes para esta estratégia.


O grupo de Estratégias Multi-Asset (MAS) da BlackRock possui um extenso histórico de construção de carteiras inovadoras e é responsável pela construção e monitoramento ativos do portfólio modelo.


Mais de 330 especialistas em vários ativos ajudam a construir as carteiras modelo 3 Mais de US $ 190 bilhões em ativos, com US $ 20 bilhões especificamente em estratégias de portfólio orientadas para renda multi-ativos 3 Mais de 25 anos de experiência em estratégias de gerenciamento de risco 3.


Os Conselheiros Estratégicos supervisionarão as atividades da BlackRock para ajudar a garantir que sua carteira atenda às diretrizes de investimento acordadas para entregar uma carteira de renda diversificada adequada para suas necessidades.


FAQs: BlackRock ® Diversified Income Portfolio.


Nossa conta gerenciada profissionalmente é projetada para ajudar a enfrentar os desafios de gerar renda usando uma ampla gama de investimentos que oferecem diversificação e liquidez.


A BlackRock Investment Management LLC é uma empresa de investimento líder com uma ampla gama de produtos e serviços em classes de ativos, geografias e estratégias de investimento. Eles servirão como estrategista de portfólio para sua conta e desenvolverão um portfólio modelo 4 para ajudar a atingir seus objetivos.


Strategic Advisers, Inc. será o consultor de investimentos da conta e poderá selecionar investimentos que diferem do modelo de portfólio da Blackrock. Além disso, eles supervisionarão as atividades da BlackRock para ajudar a garantir a sua carteira as diretrizes de investimento acordadas para entregar uma carteira de renda diversificada para suas necessidades.


Sua conta incluirá principalmente fundos negociados em bolsa (ETFs), mas podem conter outros veículos de investimento, tais como fundos mútuos. 1 A diversificação será procurada entre fontes de renda comum, como ações e títulos, e ativos menos conhecidos, como empréstimos bancários e fideicomissos de investimento imobiliário (REITs).


A equipe de investimento da BlackRock pesquisará e identificará ETFs e fundos mútuos que proporcionam exposição a uma mistura de investimentos de produção de renda em classes e setores de ativos em todo o mundo. A equipe da BlackRock se concentra na seleção de títulos que oferecem diversificação e potencial de renda para uma quantidade adequada de risco. Os conselheiros estratégicos podem selecionar investimentos que diferem do portfólio modelo da BlackRock, mas também podem implementar o modelo de portfólio da BlackRock sem alterações, sujeito a quaisquer restrições de investimento razoáveis ​​que você possa impor.


Nossos experientes profissionais de investimentos selecionarão investimentos para você, realizando uma investigação minuciosa e uma diligência adequada. Você terá algumas das melhores mentes de investimento no negócio supervisionando e monitorando seus investimentos ao longo do ano para ajudar a garantir que você esteja no caminho certo para atingir seus objetivos.


Sim, você pode adicionar fundos a qualquer momento.


Sim, existem várias maneiras de acessar seus fundos, incluindo retiradas programadas.


O montante mínimo de financiamento é de US $ 200.000. As contas podem ser financiadas com cheque, transferência bancária, compra de câmbio de uma conta Fidelity existente ou transferência de ativos elegíveis de uma conta em outra instituição.


As taxas de assessoria variam de 0,55% a 1,10% com base no saldo da conta. 2.


Os FNB estão sujeitos à flutuação do mercado e aos riscos de seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas. Ao contrário dos fundos de investimento, as ações da ETF são compradas e vendidas ao preço de mercado, que podem ser mais ou menos do que o seu valor liquidativo, e não são resgatadas individualmente do fundo.


Os produtos negociados em bolsa (ETPs) estão sujeitos à volatilidade do mercado e aos riscos de seus títulos subjacentes, que podem incluir os riscos associados ao investimento em empresas de menor porte, títulos estrangeiros, commodities e investimentos de renda fixa. Os títulos estrangeiros estão sujeitos a taxa de juros, taxa de câmbio, riscos econômicos e políticos, todos os quais são ampliados nos mercados emergentes. Os ETP que visam um pequeno universo de títulos, como uma região específica ou setor de mercado, geralmente estão sujeitos a maior volatilidade do mercado, bem como aos riscos específicos associados a esse setor, região ou outro foco. Os ETPs que utilizam derivativos, alavancagem ou estratégias de investimento complexas estão sujeitos a riscos adicionais. O retorno de um índice ETP geralmente é diferente do índice que rastreia por causa de taxas, despesas e erro de rastreamento. Um ETP pode negociar com um prémio ou desconto para o seu valor patrimonial líquido (valor liquidativo) (ou valor indicativo no caso de notas negociadas em bolsa). O grau de liquidez pode variar significativamente de um ETP para outro e as perdas podem ser ampliadas se não houver mercado líquido para as ações da ETP ao tentar vendê-las. Cada ETP tem um perfil de risco exclusivo, detalhado em seu prospecto, oferecendo material circular ou similar, o que deve ser considerado cuidadosamente ao tomar decisões de investimento.


Tenha em mente que o investimento envolve risco. O valor de seu investimento flutuará ao longo do tempo e você poderá ganhar ou perder dinheiro.


A diversificação ea alocação de ativos não garantem lucro ou garantia contra perda.


Strategic Advisers, Inc., e BlackRock Investment Management, LLC, são entidades independentes e não são legalmente afiliadas. Strategic Advisers, Inc., é o gestor de investimentos para contas de clientes e implementa negociações de contas com base no modelo de portfólio de investimentos que recebe da BlackRock Investment Management, LLC. Os conselheiros estratégicos podem selecionar investimentos para uma conta que seja diferente do modelo da BlackRock Investment Management.


A BlackRock ® Diversified Income Portfolio é um serviço oferecido através da Strategic Advisers, Inc., um conselheiro de investimento registrado e uma empresa de Fidelity Investments. Este serviço oferece gerenciamento de dinheiro discricionário por uma taxa.


Permaneça conectado.


Diga-nos como você quer trabalhar conosco.


Fale com um profissional de investimento.


Uma abordagem flexível para o rendimento.


A Carteira de renda diversificada BlackRock ® é de natureza flexível, o que significa que os gestores de investimentos têm a capacidade de ajustar ou mudar sua alocação de ativos à medida que as condições de mercado mudam para encontrar oportunidades de renda atraentes com uma quantidade adequada de risco.


Como mostra o gráfico abaixo, a exposição e a ponderação a qualquer tipo de segurança podem e mudarão ao longo do tempo para ajudá-lo a obter a renda que você precisa.


Este gráfico é apenas para fins ilustrativos e não prevê ou descreve a alocação de ativos da carteira, a seleção de investimentos / tipos de investimentos, ou o percentual de participações em que a conta pode investir. A alocação de ativos não garante lucro ou garantia contra perda.


Oportunidades de renda expandida.


Como você pode ver no gráfico abaixo, um dos pontos fortes da carteira é a liberdade de ir além das fontes tradicionais de renda e buscar fontes de renda não tradicionais - como a exposição do ETF a empréstimos bancários, ações preferenciais e dívida do mercado emergente - para para buscar rendimento.


Uma maneira de superar a inflação potencialmente.


Como você pode ver acima, alguns investimentos tradicionais em renda estão atualmente, proporcionando rendimentos que atrasam a inflação. Investir em fontes de renda não tradicionais é uma maneira de potencialmente contrariar os baixos rendimentos. É por isso que é importante ter uma mistura de ambos os tipos de investimentos.


Mais sobre fontes de renda não tradicionais.


As fontes de renda não tradicionais - como os fundos de investimento imobiliário (REITs), as dívidas dos mercados emergentes, os empréstimos bancários, as parcerias mestre e as ações preferenciais - não só podem proporcionar oportunidades adicionais de diversificação, mas também oferecer uma maneira de capturar o rendimento .


Fundo de renda multi-ativos.


Preço diário sem encargos de vendas a partir de 22/01/2018.


Retornos de YTD com taxas de vendas a partir de 22/01/2018.


Classificação geral da Morningstar.


Alocação - 30% a 50% de participação.


A Morningstar classificou a classe A da classe A do Lord Abbett, 3, 3 e 4 estrelas, entre 435, 376 e 277 Alocações - 30% a 50% de Fundos de equivalência patrimonial para a classificação geral e os períodos de 3, 5 e 10 anos terminaram 12 / 31/2017, respectivamente.


Clique aqui para obter desempenho atual para o final de trimestre e fim de mês mais recente.


Resumo.


O que é o Multi-Asset Income Fund?


O Fundo procura entregar a renda atual e a oportunidade de valorização do capital, investindo principalmente em Fundos Lord Abbett que investem em uma grande variedade de títulos, juntamente com ações selecionadas nos EUA e internacionais.


Este Fundo é projetado com a flexibilidade de investir em títulos, ações e moedas de todo o mundo.


A equipe de investimentos pode rapidamente mudar as alocações com base em oportunidades de mercado e proteger exposições indesejadas.


HISTORICAMENTE ENTREGADO.


RENDIMENTO ALTO COM CRESCIMENTO.


Dirigido por um Comitê de Investimento sênior, o Fundo entregou ganhos competitivos com crescimento.


Rendimento de 12 meses do dividendo 1 em 22/01/2018.


Rendimento padronizado de 30 dias 2 em 31/12/2017.


Na ausência da renúncia à taxa, os rendimentos mostrados teriam sido menores. Os rendimentos para outras classes de compartilhamento variam.


Fundamentos do Fundo em 29/12/2017.


Rácio de despesas do fundo:


Rácio de despesas do fundo:


Rácio de despesas do fundo:


Rácio de despesas do fundo:


Os retornos com taxas de vendas refletem um custo máximo de vendas de 2,25%.


A performance citada representa o desempenho passado, o que não é indicação de resultados futuros. O desempenho atual pode ser maior ou menor do que os dados de desempenho citados. Os retornos mostrados incluem o reinvestimento de todas as distribuições. Os retornos apresentados no valor do patrimônio líquido não refletem o preço máximo de vendas atual, se a taxa de vendas foi incluída, os retornos teriam sido menores. O retorno do investimento e o valor principal de um investimento flutuam para que as ações, em qualquer dia ou quando resgatados, possam valer mais ou menos do que o custo original. Portanto, não pode haver garantia de resultados futuros.


O Índice Blended é composto pelos seguintes componentes: 45% Bloomberg Barclays U. S. Aggregate Bond Index, 25% BofA Merrill Lynch U. S. Índice de restrição de alto rendimento, 20% Russell 1000® Index, 10% MSCI EAFE® Índice com Dividendos Brutos. O índice não é gerenciado, não reflete a dedução de taxas ou despesas; e não está disponível para investimento direto.


CONTEÚDO RELACIONADO.


Alocação de ativos: por que questões de gerenciamento ativo.


Uma atração de fundos de ativos múltiplos gerenciados ativamente é sua flexibilidade para capitalizar o desempenho divergente em classes de ativos através de alocação tática.


Alocação de ativos: 2018 Seja o primeiro ano para Alpha?


Um relatório recente sugere que o estreitamento das diferenças em troca entre as principais classes de ativos está dificultando a superação dos gerentes multi-ativos. Nós oferecemos outra visão.


Equipe de investimento.


Parceiro, Diretor de Alocação Estratégica de Ativos.


33 anos de experiência na indústria.


Parceiro e Diretor de Investimento.


27 anos de experiência na indústria.


A experiência de anos refere-se à experiência do setor.


Entre em contato com um representante.


Para entrar em contato com seu representante, digite seu código postal e selecione seu canal abaixo.


Atuação.


Atuação.


Rendimento de 12 meses do dividendo 1 em 22/01/2018.


Rendimento padronizado de 30 dias 2 em 31/12/2017.


Na ausência da renúncia à taxa, os rendimentos mostrados teriam sido menores. Os rendimentos para outras classes de compartilhamento variam.


Rácio de despesas do fundo:


Rácio de despesas do fundo:


Rácio de despesas do fundo:


Rácio de despesas do fundo:


Os retornos com taxas de vendas refletem um custo máximo de vendas de 2,25%.


A performance citada representa o desempenho passado, o que não é indicação de resultados futuros. Current performance may be higher or lower than the performance data quoted. Returns shown include the reinvestment of all distributions. Returns shown at net asset value do not reflect the current maximum sales charge, had the sales charge been included, returns would have been lower. The investment return and principal value of an investment will fluctuate so that shares, on any given day or when redeemed, may be worth more or less than the original cost. Therefore, there can be no assurance of future results.


The Blended Index consists of the following components: 45% Bloomberg Barclays U. S. Aggregate Bond Index, 25% BofA Merrill Lynch U. S. High Yield Constrained Index, 20% Russell 1000В®Index, 10% MSCI EAFEВ® Index with Gross Dividends. Index is unmanaged, does not reflect the deduction of fees or expenses; and is not available for direct investment.


Performance is shown for each quarter and each calendar year. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros.


The Blended Index consists of the following components: 40% Russell 1000В®Index, 30% Bloomberg Barclays U. S. Aggregate Bond Index, 20% BofA Merrill Lynch U. S.High Yield Constrained Index, 10% MSCI EAFEВ® Index with Gross Dividends is unmanaged, does not reflect the deduction of fees or expenses; and is not available for direct investment.


Growth of $10,000 as of 12/31/2017.


The chart begins on the Fund's inception date of 06/30/2005 .


Based on a hypothetical Class A share investment of $10,000 on 06/30/2005 without sales charge and includes the reinvestment of all distributions.


NAV Historical Prices.


Portfolio.


Portfolio Positioning as of 12/31/2017.


A global economic recovery driven by a recovery in trade flows and capital spending produced widespread benefits for companies in both developed and emerging markets in 2017. The acceleration in growth was met with a surprising moderation of inflation, which prevented global long-term bond yields from rising and permitted earnings gains to be passed into higher stock prices and narrowing credit spreads. While relatively full valuations suggest that returns may moderate in coming years, the overall global financial and economic environment still appears to be supportive of positive returns, and steady, or narrower, risk premiums. So long as inflation remains stable, or accelerates only very gradually, and remains below the targets set by central banks, the environment in global financial markets should continue to be quite positive. Within U. S. equities, we started adding growth exposure to the portfolio early in the third quarter and continued adding throughout the year. In an environment of steady growth and stable long-term interest rates, macroeconomic conditions tend to favor growth companies over value companies, and so long as the environment remains one of low inflation, an overweight to growth will be warranted. We continued to hedge a portion of the developed foreign currency exposure in the Fund’s international equity position back to U. S. dollars. While the dollar fell in value against major foreign currencies in 2017, the differential between U. S. and overseas rates should continue to widen in 2018 as the U. S. Federal Reserve continues to tighten in advance of other central banks and its balance sheet starts to shrink gradually, which we believe should favor the U. S. dollar.


The Fund invests principally in the underlying funds. The percentages shown are based on individual securities owned in one or more of the underlying funds. The Fund may also invest directly in derivatives. The Fund’s portfolio is actively managed and therefore, its percentage allocations may change from time to time. Holdings are for informational purposes only and are not a recommendation to buy, sell, or hold any security.


Equity Sector Allocation as of 12/29/2017.


Dividends & Cap Gains.


Dividends & Cap Gains.


Dividend Payments.


Upcoming Dividend Payment Dates.


This section lists all anticipated income and Capital Gain distribution dates and any actual distributions are subject to adequacy of earnings and must be approved by the Board of Directors/Trustees. Please note that dates are subject to change.


Capital Gains Distributions.


Taxed as ordinary income.


Lord Abbett does not provide tax advice. It is strongly recommended that you discuss the impact of dividends and distributions with your tax advisor.


Upcoming Capital Gain Distribution.


This section lists all anticipated income and Capital Gain distribution dates and any actual distributions are subject to adequacy of earnings and must be approved by the Board of Directors/Trustees. Please note that dates are subject to change.


Fees & Expenses.


Fees & Expenses.


Sales Charge Schedule as of 01/22/2018.


Class A shares purchased without a sales charge (commissionable NAV) will be subject to a CDSC of 1% if they are redeemed before the first day of the month in which the one-year anniversary of the purchase falls.


For Sales Charge Reductions and Waivers Click here.


SALES CHARGE REDUCTIONS AND WAIVERS.


Please inform the fund company or your financial intermediary at the time of your purchase of fund shares if you believe you qualify for a reduced front-end sales charge.


Reducing Your Class A Share Front-End Sales Charge.


You may purchase Class A shares at a discount if you qualify under the circumstances outlined below. To receive a reduced front-end sales charge, you must let the fund or your financial intermediary know at the time of your purchase of fund shares that you believe you qualify for a discount. If you or a related party have holdings of eligible funds (as defined below) in other accounts with your financial intermediary or with other financial intermediaries that may be combined with your current purchases in determining the sales charge as described below, you must inform a fund or your financial intermediary. You may be asked to provide supporting account statements or other information to allow us or your financial intermediary to verify your eligibility for a discount. If you or your financial intermediary do not notify a fund or provide the requested information, you may not receive the reduced sales charge for which you otherwise qualify. Class A shares may be purchased at a discount if you qualify under either of the following conditions:


Rights of Accumulation - A purchaser may combine the value of Class A, B, C, F, and P shares of any eligible fund currently owned with a new purchase of Class A shares of any eligible fund in order to reduce the sales charge on the new purchase. Class I, R2, and R3 share holdings may not be combined for these purposes.


To the extent that your financial intermediary is able to do so, the value of Class A, B, C, F, and P shares of eligible funds determined for the purpose of reducing the sales charge of a new purchase under the Rights of Accumulation will be calculated at the higher of: 1) the aggregate current maximum offering price of your existing Class A, B, C, F, and P shares of eligible funds or 2) the aggregate amount you invested in such shares (including dividend reinvestments but excluding capital appreciation) less any withdrawals. You should retain any information and account records necessary to substantiate the historical amounts you and any related purchasers have invested in eligible funds. You must inform a fund and/or your financial intermediary at the time of purchase if you believe your purchase qualifies for a reduced sales charge; you may be requested to provide documentation of your holdings in order to verify your eligibility. If you do not do so, you may not receive all sales charge reductions for which you are eligible.


Purchaser — A purchaser includes: 1) an individual; 2) an individual, his or her spouse, and children under the age of 21; 3) retirement and benefit plans, including a 401(k) plan, profit-sharing plan, money purchase plan, defined benefit plan, and 457(b) plan sponsored by a governmental entity, nonprofit organization, school district, or church to which employer contributions are made, as well as SIMPLE IRA plans and SEP-IRA plans; or 4) a trustee or other fiduciary purchasing shares for a single trust, estate, or single fiduciary account. An individual may include under item (1) his or her holdings in eligible funds as described above in IRAs, as a sole participant of a retirement and benefit plan sponsored by the individual's business, and as a participant in a 403(b) plan to which only pretax salary deferrals are made. An individual and his or her spouse may include under item (2) their holdings in IRAs, and as the sole participants in retirement and benefit plans sponsored by a business owned by either or both of them. A retirement and benefit plan under item (3) includes all qualified retirement and benefit plans of a single employer and its consolidated subsidiaries, and all qualified retirement and benefit plans of multiple employers registered in the name of a single bank trustee.


Eligible fund — An eligible fund is any Lord Abbett-sponsored fund except for (1) each portfolio of Lord Abbett Series Fund, Inc., (2) Lord Abbett U. S. Government & Government Sponsored Enterprises Money Market Fund, Inc. ("Money Market Fund") (except for holdings in Money Market Fund, which are attributable to any shares exchanged from the Lord Abbett-sponsored funds), and (3) any other fund the shares of which are not available to the investor at the time of the transaction due to a limitation on the offering of a fund's shares.


Front-end Sales Charge Waivers.


Class A shares may be purchased without a front-end sales charge under any of the following conditions:


purchases of $1 million or more (may be subject to a CDSC); purchases by retirement and benefit plans with at least 100 eligible employees (may be subject to a CDSC); purchases for retirement and benefit plans made through financial intermediaries that perform participant recordkeeping or other administrative services for the plans and that have entered into special arrangements with a fund and/or Lord Abbett Distributor specifically for such purchases (may be subject to a CDSC); purchases made by or on behalf of financial intermediaries for clients that pay the financial intermediaries fees in connection with fee-based advisory program, provided that the financial intermediaries or their trading agents have entered into special arrangements with a fund and/or Lord Abbett Distributor specifically for such purchases; and certain other types of investors may qualify to purchase Class A share without a front-end sales charge as described in the Statement of Additional Information (SAI).


Expense Ratio as of 12/31/2017.


Fund Documents.


Fund Documents.


Download fund documents & literature, create email subscriptions, and place direct mail order.


To order literature visit full website.


You may add to your cart by selecting quantities in each row below.


No rows selected. Please Go back and select at least one fund document.


Proceed to Checkout.


View all forms & documentos.


Em breve.


Minimum initial investment varies depending on the class of shares you buy and the type of account. IRAs, SIMPLEs, and SEP accounts with payroll deductions have no minimums. Please see Fund prospectuses for additional information.


12-Month Dividend Yield is a financial ratio that shows how much a mutual fund pays out in dividends each year relative to its value with maximum sales charges and without sales charges. The fund’s dividend yield is calculated by dividing the fund’s income distributions over the previous year by the fund’s current value with maximum sales charges and without sales charges.


The 30-Day Standardized Yield represents net investment income earned by a fund over a 30-day period. It is expressed as an annual percentage rate using a method of calculation adopted by the Securities and Exchange Commission (SEC). Yields for other share classes will vary.


The 30-day Standardized Subsidized yield reflects fee waivers in effect. Without such fee waivers, yields would be reduced.


The 30-day Standardized Unsubsidized yield does not reflect fee waivers.


A Note about Risk: The Fund invests in underlying funds that may engage in a variety of investment strategies involving certain risks; the Fund is subject to the particular risks of an underlying fund in proportion to a respective investment. Because the Fund will be more heavily invested in fixed-income funds than equity funds, it will be more affected by interest rate risk, credit risk, liquidity risk, and other risks associated with debt securities. These risks are greater for high yield debt securities. The underlying funds’ equity investments are subject to greater risk and market volatility than fixed income investments. Foreign investing, especially in developing countries, carries additional risks, such as currency and market volatility, and political and social instability. The Fund is subject to the risks associated with derivatives, which may be different from and greater than the risks associated with investing directly in securities and other investments. These factors can affect Fund performance.


Performance data quoted is historical. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Current performance may be higher or lower than the performance quoted. The investment return and principal value of an investment in the Fund will fluctuate so that shares, on any given day or when redeemed, may be worth more or less than their original cost. To obtain performance data current to the most recent quarter-end, go to quarter ending performance on our Website or call Lord Abbett at (888) 522-2388.


Class A Except as noted below, returns with sales charges reflect a maximum sales charge of 5.75% for equity funds, 2.25% for all tax-free income funds, fixed income funds and multi-asset class funds. There are also ongoing 12b-1 service fees (and, in certain cases, distribution fees).


Class A Shares purchased subject to a front-end sales charge have no contingent deferred sales charge (CDSC). However, certain purchases of Class A shares made without a front-end sales charge may be subject to a CDSC of 1% if the shares are redeemed before the first day of the month in which the one year anniversary of the purchase falls. The CDSC is not reflected in the performance with maximum sales charge.


With Sales Charge - Returns with sales charges reflect applicable fees and expenses and include all distributions reinvested.


Without Sales Charge - Returns shown are without sales charges and have all distributions reinvested. If a sales charge had been deducted, the results would have been lower.


The Blended Index consists of the following components: 45% Bloomberg Barclays U. S. Aggregate Bond Index, 25% BofA Merrill Lynch U. S. High Yield Constrained Index, 20% Russell 1000В®Index, 10% MSCI EAFEВ® Index with Gross Dividends. Index is unmanaged, does not reflect the deduction of fees or expenses; and is not available for direct investment.


The Russell 1000В® Index measures the performance of the 1,000 largest companies in the Russell 3000 Index, which represents approximately 92% of the total market capitalization of the Russell 3000 Index.


The BofA Merrill Lynch U. S. High Yield Constrained Index is a market value-weighted index of all domestic and Yankee high-yield bonds, including deferred interest bonds and payment–in-kind securities. Issues included in the index have maturities of one year or more and have a credit rating lower than BB-/Baa3, but are not in default. The index limits any individual issuer to a maximum of 2% benchmark exposure.


The Bloomberg Barclays U. S. Aggregate Bond Index represents securities that are SEC-registered, taxable, and dollar denominated. The index covers the U. S. investment grade fixed rate bond market, with index components for government and corporate securities, mortgage pass-through securities, and asset-backed securities. Total return comprises price appreciation/depreciation and income as a percentage of the original investment.


Index constituents are capitalization-weighted, based on their current amount outstanding, provided the total allocation to an individual issuer does not exceed 2%. Issuers that exceed the limit are reduced to 2% and the face value of each of their bonds is adjusted on a pro-rata basis. The face values of bonds of all other issuers that fall below the 2% cap are increased on a pro-rata basis. In the event there are fewer than 50 issuers in the Index, each is equally weighted and the face values of their respective bonds are increased or decreased on a prorate basis.


The MSCI EAFE Index (Europe, Australasia, Far East) is a free float-adjusted market capitalization index that is designed to measure the equity market performance of developed markets, excluding the US & Canadá.


The MSCI EAFE Index consists of the following 21 developed market country indices: Australia, Austria, Belgium, Denmark, Finland, France, Germany, Hong Kong, Ireland, Israel, Italy, Japan, the Netherlands, New Zealand, Norway, Portugal, Singapore, Spain, Sweden, Switzerland, and the United Kingdom. The MSCI EAFE Index with Gross Dividends approximates the maximum possible dividend reinvestment. The amount reinvested is the entire dividend distributed to individuals resident in the country of the company, but does not include tax credits. The MSCI EAFE Index with Net Dividends approximates the minimum possible dividend reinvestment. The dividend is reinvested after deduction of withholding tax, applying the rate to non-resident individuals who do not benefit from double taxation treaties. MSCI uses withholding tax rates applicable to Luxembourg holding companies, as Luxembourg applies the highest rate .


MSCI makes no express or implied warranties or representations and shall have no liability whatsoever with respect to any MSCI data contained herein. The MSCI data may not be further redistributed or used as a basis for other indices or any securities or financial products. This report is not approved, reviewed or produced by MSCI.


Returns shown at less than a year reflect aggregate total returns.


Double-Digit Returns - instances of high double-digit returns were achieved primarily during favorable market conditions and may not be sustainable over time .


The Overall Morningstar RatingTM is derived from a weighted average of the performance figures associated with a fund's three-, five-, and 10-year (as applicable) Morningstar RatingTM metrics. В© Morningstar, Inc. All rights reserved. The information contained herein (1) is proprietary to Morningstar and/or its content providers; (2) não podem ser copiados ou distribuídos; e (3) não é garantido para ser preciso, completo ou oportuno. Nem a Morningstar nem seus fornecedores de conteúdo são responsáveis ​​por quaisquer danos ou perdas decorrentes de qualquer uso dessas informações.


Morningstar proprietary ratings reflect historical risk-adjusted performance. For each fund with at least a three-year history, Morningstar calculates a Morningstar RatingTM based on a Morningstar risk-adjusted return measure that accounts for variation in a fund's monthly performance (including the effects of sales charges, loads and redemption fees), placing more emphasis on downward variations and rewarding consistent performance. Load-waived ratings do not include any front-end sales charges (which are only available for certain defined contribution plans and certain mutual fund advisory programs) and should only be considered by investors who are not subject to sales loads. Not all funds with a load-waived rating may waive their front-end load. An investor should check with their advisor to determine if they are eligible to purchase the load-waived Class A share. The top 10% of the funds in an investment category receive 5 stars, 22.5% receive 4 stars, 35% receive 3 stars, the next 22.5% receive 2 stars, and the bottom 10% receive 1 star. (Each share class is counted as a fraction of one fund within this scale and rated separately, which may cause slight variations in the distribution percentages). The Overall Morningstar rating is a weighted average of funds' three-, five-, and 10-year (as applicable) ratings. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros. Morningstar Rating is for the Class A share only; outras classes podem ter características de desempenho diferentes.


Lipper Category Average - Peer group averages are based on universes of funds with the same investment objectives. The average return for the peer group is based on the returns of each individual fund within the group for the period shown. This average assumes reinvestment of dividends.


Fund Expense Ratio Detail : Reflects expenses for the Fund's fiscal year-end and is subject to change. Fund expenses may fluctuate with market volatility. A substantial reduction in Fund assets (since its most recently completed fiscal year), whether caused by market conditions or significant redemptions or both, will likely cause total operating expenses (as a percentage of Fund assets) to become higher than those shown.


Gross Expense Ratio includes Management fees, Distribution and Service (12b-1) fees, Acquired Fund Fees and Expenses, and Other Expenses.


Lipper Category Average Expense Ratio reflects the average net expenses of Class A shares of all funds with in the peer group based on Lipper data available.


The Fund's portfolio is actively managed and portfolio characteristics, such as individual holdings and sector weightings may change significantly over time. The portfolio data is for information only. It does not constitute a recommendation or an offer for a particular security or fund, nor should it be taken as a solicitation or recommendation to buy or sell securities or other investments.


Dividends and Capital Gains: The information presented in this section is intended for general information and is not intended to be relied upon and should not be relied upon, as financial, legal or tax advice for any particular investor. We strongly recommend that you contact your financial, legal or tax advisor regarding your particular tax situation.


The information presented in this section is not written or intended to be used, and cannot be used, for the purpose of avoiding any tax liabilities or penalties.


Select funds to run a Morningstar Hypothetical Report.


Please confirm your literature shipping address.


Please review the address information below and make any necessary changes.


All literature orders will be shipped to the address that you enter below. This information can be edited at any time.


Current Literature Shipping Address.


You are leaving this website.


You are leaving the Lord Abbett U. S. investor website and entering a Lord Abbett website intended for non-U. S. investors. If you are an investor located in the U. S., then the following website is not directed at you and you should not proceed.


You are leaving the Lord Abbett U. S. investor website and entering a Lord Abbett website intended for non-U. S. investors. If you are an investor located in the U. S., then the following website is not directed at you and you should not proceed.


You are leaving the Lord Abbett U. S. investor website and entering a Lord Abbett website intended for non-U. S. investors. If you are an investor located in the U. S., then the following website is not directed at you and you should not proceed.


Investors should carefully consider the investment objectives, risks, charges and expenses of the Lord Abbett Funds. This and other important information is contained in the fund's summary prospectus and/or prospectus. To obtain a prospectus or summary prospectus on any Lord Abbett mutual fund, you can click here or contact your investment professional or Lord Abbett Distributor LLC at 888-522-2388. Read the prospectus carefully before you invest or send money.


Not FDIC-Insured. May lose value. Not guaranteed by any bank. Copyright В© 2018 Lord, Abbett & Co. LLC. Todos os direitos reservados. Lord Abbett mutual funds are distributed by Lord Abbett Distributor LLC. For U. S. residents only.


The information provided is not directed at any investor or category of investors and is provided solely as general information about Lord Abbett’s products and services and to otherwise provide general investment education. None of the information provided should be regarded as a suggestion to engage in or refrain from any investment-related course of action as neither Lord Abbett nor its affiliates are undertaking to provide impartial investment advice, act as an impartial adviser, or give advice in a fiduciary capacity. If you are an individual retirement investor, contact your financial advisor or other fiduciary about whether any given investment idea, strategy, product or service may be appropriate for your circumstances.

No comments:

Post a Comment